Radna grupa za finansijsko djelovanje (FATF) objavila je da je Bosna i Hercegovina uvrštena među jurisdikcije pod pojačanim nadzorom, poznate kao zemlje na takozvanoj „sivoj listi“. Ova odluka znači da će BiH morati intenzivno sarađivati s FATF-om i MONEYVAL-om kako bi otklonila strateške nedostatke u sistemu za sprečavanje pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje.
FATF je međunarodna međuvladina organizacija koja postavlja globalne standarde u borbi protiv pranja novca, finansiranja terorizma i proliferacije oružja za masovno uništenje. Uvrštavanje na listu pojačanog nadzora ne znači primjenu sankcija, ali ukazuje na potrebu provođenja dodatnih reformi i unapređenja regulatornog okvira.
Prema izvještaju FATF-a, Bosna i Hercegovina je u junu 2026. godine preuzela političku obavezu na najvišem nivou da će, u saradnji s FATF-om i MONEYVAL-om, unaprijediti efikasnost sistema za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
Ostvaren napredak
U dokumentu se navodi da je od usvajanja Izvještaja o uzajamnoj evaluaciji u decembru 2024. godine ostvaren određeni napredak.
Među ključnim koracima istaknuti su izrada sveobuhvatne strategije za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, razvoj smjernica za finansijske institucije i druge obveznike, kao i unapređenje razmjene i korištenja finansijsko-obavještajnih podataka.
Ipak, FATF smatra da je potrebno provesti dodatne mjere kako bi sistem bio u potpunosti usklađen s međunarodnim standardima.
Ključni zadaci
Akcioni plan koji će BiH provoditi u saradnji s FATF-om predviđa niz aktivnosti, među kojima su dodatno unapređenje razumijevanja rizika od pranja novca i finansiranja terorizma, usvajanje politika za sistemsko korištenje međunarodne saradnje te jačanje nadzora nad notarima i drugim nefinansijskim sektorima.
Također se traži osiguravanje pravovremene dostupnosti tačnih i ažuriranih podataka o pravnim licima i njihovim stvarnim vlasnicima, kao i pružanje kvalitetnijih povratnih informacija o prijavljenim sumnjivim transakcijama.
FATF od Bosne i Hercegovine očekuje i povećanje broja istraga i krivičnih postupaka za pranje novca, efikasnije sankcionisanje kršenja propisa o prijenosu gotovine preko granice te proaktivniji pristup predmetima finansiranja terorizma.
Jačanje sankcija
Jedan od zahtjeva odnosi se i na osiguravanje da nadzorna tijela raspolažu punim spektrom efikasnih, proporcionalnih i odvraćajućih sankcija za kršenja obaveza povezanih s ciljanim finansijskim sankcijama u oblasti finansiranja terorizma i proliferacije.
Iz Ministarstva sigurnosti Bosne i Hercegovine poručili su da će domaće institucije nastaviti saradnju s međunarodnim partnerima na provođenju preuzetih obaveza kako bi zemlja u narednom periodu ispunila sve uslove za skidanje s liste jurisdikcija pod pojačanim nadzorom.
